Banken kijken kritischer naar exportcontrole

Banken zijn verplicht om risico’s bij internationale betalingen en klantrelaties te beheersen. Bedrijven merken daardoor steeds vaker dat ze vragen van hun bank krijgen over hoe zij voorkomen dat transacties in strijd zijn met sancties of exportcontroleregels. Dit blijkt uit signalen die evofenedex van haar leden krijgt.

Voor internationaal actieve bedrijven betekent dit dat exportcontrole niet alleen speelt bij de daadwerkelijke uitvoer van goederen, maar ook daarvoor al. De bank kan namelijk informatie nodig hebben voordat ze een transactie uitvoert of een klantrelatie beoordeelt.

Ken je transacties

Een bedrijf moet daarom goed zicht hebben op zijn internationale handelsstromen. Welke goederen levert het, aan welke klant en in welk land? Ook het uiteindelijke gebruik en de betrokken partijen kunnen relevant zijn. Bij goederen die onder exportcontrole vallen, kunnen aanvullende verplichtingen gelden. Daarnaast kunnen sancties beperkingen opleggen aan handel met bepaalde landen, organisaties of personen.

Banken kunnen bedrijven vragen hoe zij die risico’s controleren en welke afspraken daarvoor intern gelden. Een bedrijf dat dit proces goed heeft ingericht, kan zulke vragen beter onderbouwd beantwoorden.

Leg controles vast

Een internal compliance programme (ICP) kan helpen om exportcontrole structureel in de organisatie te regelen. Daarin legt een bedrijf bijvoorbeeld verantwoordelijkheden, controles en werkwijzen vast. Zo’n aanpak helpt niet alleen om regels na te leven. Het maakt ook inzichtelijk hoe het bedrijf handelsrisico’s beheerst wanneer een bank hierover vragen stelt.